주로 개인을 대상으로 니즈 및 재산상황을 판단해서 고객에 대해 최적의 자산포트폴리오의 구축이나 절세 대책에 관해 조언하는 등 금융전반에 관한 조언서비스의 제공을 업으로 하는 사람. 일정한 교육과정을 통해 보험뿐 아니라 금융전반에 대한 지식을 쌓아 고객들에게 보험의 진정한 가치를 알려주고, 현재 가입한 보험이 고객에게 적당한 것인지 아닌지를 분석해주며, 새로 보험에 가입할 고객에게는 재정상태 등을 분석하여 고객에게 딱 맞는 ＇보험을 맞추어 주는 일＇을 하는 사람이다. 보험 영업이라는 개념보다 한 단계 발전된 개념이라고 할 수 있다. 파이낸셜 플래너라는 개념은 1960년대 미국에서 보험이나 투자신탁을 판매하던 독립적인 에이전트의 사이에 자연발생적으로 생겨났으며, 그 이후 조세부담이 높아지고 세무체계가 복잡해 지면서 1970년대 후반 이른바 금융혁명이 진전중에 소비자의 금리 선호도가 높아진 점과 금융상품이 다양화된 점 등으로 필요성이 높아지고 있다.